живи без долгов

Что такое солидарная ответственность в гражданском праве

Что такое солидарная ответственность в гражданском праве

Как договорная, так и внедоговорная ответственность в зависимости от числа обязанных лиц и в зависимости от характера распределения их ответственности может быть долевой, солидарной или субсидиарной.

Оглавление:

Долевая, солидарная и субсидиарная ответственность

  1. Долевая ответственность имеет место тогда, когда каждый из должников несет ответственность перед кредитором только в той доле, которая падает на него в соответствии с законом (ст. 321 ГК РФ);
  2. Солидарная ответственность применяется, если она предусмотрена законом или договором, при этом кредитор вправе привлечь к ответственности любого из ответчиков как в полном объеме, так и в любой ее части (ст. ст. 322, 323 ГК РФ);
  3. Субсидиарная ответственность (дополнительная по отношению к ответственности основного должника (ст. 399 ГК РФ).

Понятие солидарного обязательства и солидарной ответственности

Как видно из статьи 322 ГК РФ, закон отождествляет два понятия — солидарные обязательства и солидарную ответственность.

Солидарные обязательства – это возникшая «одна на всех» обязанность нескольких лиц.

Солидарные обязательства возникают, когда на стороне должника выступают сразу несколько лиц, которые перед кредитором отвечают совместно. Кредитор вправе предъявить требования к солидарным должникам в любой последовательности, к любому из них или сразу ко всем (ст. 323 ГК РФ). При этом обосновывать свой выбор кредитор не обязан.

Солидарное обязательство — обязанность (ответственность) должников по принципу круговой поруки: на каждом из солидарных должников лежит обязанность погашения долга в целом, как будто бы каждый должник является должником единственным.

Суть солидарного обязательства состоит в том, что до тех пор, пока обязательство полностью не исполнено, любой из солидарных должников считается обязанным его исполнить. При этом, удовлетворение всех требований кредитора, совершенное одним, освобождает всех солидарных должников, однако должник, исполнивший солидарное обязательство, приобретает право требования к остальным должникам в порядке регресса за вычетом своей доли (ст. 325 ГК РФ).

В каких случаях возникает солидарная ответственность (обязанность)?

Из норм статьи 322 ГК РФ следует, что солидарная обязанность (ответственность) возникает в случаях:

1) если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором (например, по требованиям получателя ренты солидарно отвечает лицо, передавшее обремененное рентой недвижимое имущество в собственность другого лица только если солидарная ответственность установлена договором. При отсутствии такого условия договора наступает субсидиарная ответственность (п. 2 ст. 586 ГК РФ);

2) если солидарность обязанности или требования установлена законом, в частности при неделимости (133 ГК РФ) предмета обязательства, при совместном причинении вреда и т.д.;

Солидарная ответственность обычно предусмотрена императивной нормой закона. Например:

  • ответственность участников договора простого товарищества по общим обязательствам, возникшим не в связи с одноименным договором (см. п. 1 ст. 1047 ГК РФ);
  • ответственность лиц, совместно причинивших вред (см. ст. 1080 ГК РФ);
  • ответственность владельцев источников повышенной опасности за вред, причиненный в результате взаимодействия источников (см. п. 3 ст. 1079 ГК РФ);
  • ответственность совершеннолетних членов семьи нанимателя жилого помещения по договору социального найма (п. 2 ст. 69 ЖК РФ);
  • ответственность наследников по долгам наследодателя (п. 1 ст. 1175 ГК РФ) и др.

Иногда солидарный характер обязательства устанавливается диспозитивной нормой. Например:

  • ответственность страховщиков, совместно застраховавших один объект, является солидарной, если договором не определены права и обязанности каждого из страховщиков (ст. 953 ГК РФ);
  • ответственность поручителя и должника при неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательства последним является солидарной, если договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность (п. 1 ст. 363 ГК РФ).

3) наличия обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью (при условии, что законом, иными правовыми актами или условиями обязательства не предусмотрено иное);

ВС РФ о солидарной ответственности при неделимости обязательства и совместном причинении вреда

Солидарная ответственность может применяться только в случаях, прямо установленных договором или законом, в частности,

  • при неделимости предмета неисполненного обязательства
  • или при совместном причинении внедоговорного вреда в соответствии с абзацем 1 статьи 1080 ГК РФ, когда отсутствует возможность установить, кто из причинителей вреда за какую часть вреда отвечает (Определение Верховного Суда РФ от 22.07.2016 N 305-ЭСпо делу N А/2014)

Солидарное обязательство с пассивной и активной множественностью

Солидарное обязательство с пассивной множественностью – солидарная обязанность или ответственность солидарных должников (ст. ст. ГК). Режим солидарной пассивной множественности гарантирует интересы кредитора, поскольку предоставляет ему возможность заявить требование одновременно всем должникам либо любому из них, притом как в полной сумме, так и в ином размере по выбору и желанию самого кредитора.

Солидарное обязательство с активной множественностью — солидарное требование солидарных кредиторов (ст. ст. 322, 326 ГК). См. подробнее «Солидарное требование кредиторов»

Когда содолжники солидарно несут субсидиарную ответственность

В ряде случаев ГК РФ предусматривает «солидарно субсидиарную ответственность».

Например, согласно п. 2 статьи 123.3 ГК РФ, члены потребительского кооператива солидарно несут субсидиарную ответственность по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кооператива. В этом случае сначала определяется размер субсидиарной ответственности, которую содолжники будут нести солидарно.

Отличия солидарной и субсидиарной ответственности

Солидарная и субсидиарная ответственность отличаются, прежде всего, порядком привлечения к ответственности.

Если при субсидиарной ответственности кредитор вправе привлечь к ответственности другое лицо только дополнительно, после должника (после неисполнения должником требований кредитора об исполнении), то при солидарной ответственности кредитор вправе привлечь к ответственности как любого из солидарных должников, так и всех вместе и потребовать с них исполнения обязательств должника в любом объеме в пределах общего размера убытков или вреда.

Следует напомнить, что при субсидиарной ответственности кредитор не вправе требовать удовлетворения своего требования к основному должнику от лица, несущего субсидиарную ответственность, если это требование может быть удовлетворено путем зачета встречного требования к основному должнику либо бесспорного взыскания средств с основного должника (п. 2 статьи 399 ГК РФ).

Можно ли изменить правило закона о солидарной ответственности?

Если закон содержит указание о солидарной обязанности (ответственности) сторон, то отменить данное правило соглашением сторон невозможно, за исключением отношений в сфере предпринимательства.

Пример солидарного обязательства (при поручительстве). Порядок взыскания

Классическим примером является солидарное обязательство (ответственность) поручителя или нескольких поручителей отвечать за исполнение обязательства заемщика перед банком.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату кредита между банком и другим обществом заключается договор поручительства, по условиям которого поручитель солидарно отвечает перед банком за выполнение заемщиком условий кредитного договора.

В случае неисполнения (или ненадлежащего исполнения) обязательств заемщиком, банк предъявляет заемщику требование о досрочном возврате кредита.

Однако заемщик требование банка не удовлетворил, в связи с чем, банк обращается в суд с иском о взыскании суммы долга, процентов, неустойки и проч…

В приведенном примере банк вправе взыскивать сумму долга как с заемщика, так и с поручителей, или со всех указанных лиц сразу по выбору банка.

Если обязательство заемщика-должника исполнено по требованию банка поручителем, последний вправе требовать взыскания уплаченных средств с других должников, но за вычетом своей доли.

Рекомендуем также по теме:

  • Должник и поручитель как субъекты солидарной ответственности привлекаются в дело как соответчики (п. 1.2. обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств» (утвержден Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013 года);
  • Смерть поручителя по кредитному договору не прекращает поручительство (п. 9 обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств).

Сначала к заемщику, потом к поручителю?

Кредитор вправе предъявить требование как ко всем солидарным должникам совместно, так и к любому из них, причем как в полном объеме обязательства, так и в любой его части. Не получив полного удовлетворения от одного из солидарных должников, он вправе по тем же правилам требовать недополученное с остальных, которые остаются перед ним ответственными до полного удовлетворения его требований.

Данные положения не являются дискуссионными в судебной практике.

Вместе с тем, в ряде случаев, между сторонами возникает спор о применении положений норм статей 322, 323 ГК РФ, в частности, об очередности предъявления требований о взыскании задолженности по кредиту: например, одна из сторон полагает, что такие требования сначала должны предъявляться к заемщику, и только потом — к поручителям.

О несостоятельности такой позиции приведем пример доводов суда, рассмотревшего гражданско-правовой спор:

«..Солидарные обязательства возникают, когда на стороне должника выступают сразу несколько лиц, совместно отвечающих перед кредитором. Кредитор вправе предъявить требования к солидарным должникам в любой последовательности, к любому из них или сразу ко всем (ст. 323 ГК РФ). При этом обосновывать свой выбор кредитор не обязан. Мотивы обращения с требованием к любому из солидарных должников или ко всем сразу могут быть различны — более удобная подсудность, наиболее адекватное имущественное положение выбранного должника или какие-либо личные отношения между кредитором и выбранным должником. Распределить требования кредитор вправе и в ином порядке. В силу солидарной ответственности каждый из нескольких должников должен удовлетворить требование кредитора в полном объеме, но данное удовлетворение, совершенное одним, освобождает всех.

Такая правовая конструкция наиболее отвечает интересам кредитора, т.к. он вправе заявить требования к должнику, имеющему более реальные возможности для исполнения обязательства (несения ответственности), чем остальные солидарные должники.

С учетом изложенного, доводы апеллянта об очередности предъявления требований о взыскании задолженности по кредиту: сначала к заемщику, и только потом — к поручителям, являются неправильными. Поручители в силу положений ст. ст. 361, 363 ГК РФ должны отвечать перед кредитором солидарно с должником ООО «Сувар», что предполагает право кредитор обратиться за исполнением как к любому из солидарных должников, так и ко всем должникам одновременно» (извлечение из апелляционного определения Верховного суда Чувашской Республики от 20.09.2017 по делу N/2017).

Солидарная обязанность по уплате ЖКУ. Публикации

Рекомендуем по теме ранее опубликованные на сайте материалы:

Исковые заявления о солидарном взыскании по договору и возмещении внедоговорного вреда

  • Исковое заявление о возмещении вреда, причиненного заливом квартиры (при солидарном причинении вреда)
  • Исковое заявление о взыскании солидарно с должника и поручителя задолженности по договору аренды, штрафа и пени
  • Исковое заявление о взыскании солидарно с должника и поручителя задолженности и договорной неустойки по договору купли-продажи
  • Исковое заявление о взыскании с солидарного ответчика – поручителя задолженности за выполненные работы по договору подряда

Солидарные обязательства супругов

Солидарная обязанность супругов может возникнуть только при обращении взыскания на имущество, то есть в ходе исполнения решения суда; Семейный кодекс РФ не предусматривает возможности взыскания долга с обоих супругов по обязательствам одного из них. См. подробнее «Возражения на иск о взыскании долга с должника и его супруга»

Источник: http://logos-pravo.ru/articles/solidarnaya-otvetstvennost-obyazannost-eto-ponyatie-primery-otlichiya

Солидарная ответственность

Среди различных видов ответственности за ненадлежащее исполнение условий обязательства одно из центральных мест занимает такое понятие, как солидарная ответственность.

Её возникновение определяется неделимостью предмета, который имеет центральное место в обязательстве. Среди распространённых случаев наступления солидарной ответственности является нанесение вреда совместными усилиями нескольких участников.

Бывают также другие случаи, которые предопределяют возникновение данного вида ответственности.

Понятие и законодательная база

Законодатель установил, что возникновение солидарной ответственности или требования, должно предусматриваться содержанием договора, или оговариваться законом (ч.1 ст.322 ГК РФ).

Если говорить о внедоговорных обязательствах, то в данном случае стоит отметить факт нанесения материального вреда имуществу несколькими лицами. В этом случае характер ответственности будет солидарным, то есть в возмещении ущерба будет участвовать каждый, кто был субъектом нанесения вреда.

В ситуациях, связанных с договорными отношениями, самыми распространёнными случаями считаются прецеденты, возникающие при получении кредита несколькими лицами, или с привлечением поручителей. Так, меры ответственности будут иметь отношение как к субъекту получения кредита, так и к лицу, которое выступило поручителем.

Это же касается и различных форм хозяйствования.

Так, в зависимости от организационно-правовой формы, учредители несут солидарную ответственность по обязательствам компании:

  • Для ООО характерно ограничение ответственности по обязательствам объемом имущества компании.
  • Полное общество, может нести ответственность по рискам или обязательствам всем имуществом, как личным, так и тем, что находится на балансе.

Если рассматривать бытовые ситуации, то ярким примером солидарной ответственности служат общие долги супругов, которые они возвращают в солидарном порядке.

Характерные особенности солидарной ответственности предполагают:

  • При наличии обстоятельств, которые предопределяют возникновение ответственности в силу закона, модель правоотношения также определяется содержанием закона. Примером может послужить ч.2 ст.322 ГК РФ, которая закрепляет факт того, что обязанности нескольких лиц, которые осуществляют предпринимательскую деятельность, что также относится к предъявлению требований несколькими кредиторами по отношению к последним, имеют солидарный характер. Оговорка состоит в том, что содержание договора или закона не должно отражать другой характер ответственности. Это находит своё объяснение в повышенных мерах защиты по отношению к кредиторам, которые принимают участие в отношениях, связанных с предпринимательской деятельностью или возмещением вреда.
  • Если содержание обязательства было закреплено в пунктах договора, должник таким образом закрепляет и оформляет свою волю путём выражения понимания и желания иметь статус солидарного участника обязательства. При таком положении дел, кредитор способен потребовать выполнения обязательств как от всех должников сразу, так и от каждого по отдельности. При этом это может иметь отношение как к полной величине долга, так и к его части (ч.1 ст.323 ГК РФ). Кредитор, который не получил возмещения долга в полной мере от одного из должников, может потребовать остальную величину от солидарных должников. При этом последние несут эту обязанность до момента полного исполнения обязательства (ч.2 ст.323 ГК РФ).

Можно ли разделить данный вид ответственности?

Солидарная ответственность может носить как общий, так и индивидуальный характер.

Индивидуальный характер предполагает, что должник возвращает долг по обязательству в полном объёме самостоятельно. Это даёт ему право в порядке регресса обратить взыскание на других лиц, виновных в несвоевременном или неполном выполнении обязательства.

При совместном характере ответственности, долг разделяется в равных долях между всеми должниками. При этом каждый несёт ответственность исключительно в пределах своей доли.

Долевая ответственность

Необходимо также помнить, что долевая и солидарная ответственность – это разные понятия. Так, при долевом характере ответственности доля каждого должника в точной величине определяется содержанием договора.

При существовании солидарной обязанности, должник не имеет права противостоять требованиям кредитора, основой которых служат его отношения с другими должниками, в которых он не принимает участия. При этом последние не имеют права высказывать претензии к данному конкретному должнику (ст. 324 ГК РФ).

Регулирование случаев исполнения солидарной обязанности одним из должников находит своё отражение в ст. 325 ГК РФ. Из её содержания следует, что полное исполнение солидарной обязанности одним из участников обязательства, который имеет статус должника, имеет последствием освобождение остальных от выполнения данного обязательства по отношению к кредитору.

При этом, пунктом 2 ст. 325 предусмотрено следующее:
  • Должник, который выполнил обязанность относительно солидарной ответственности, наделяется правом относительно регрессного требования по отношению к остальным должникам в равных параметрах, учитывая вычет доли, которая причитается на него самого;
  • При этом, та доля, которая не была выплачена данному должнику одним из солидарных должников, которые участвуют в исполнении обязательства по отношению к определённому кредитору, переходит к остальным должникам. Это значит, что субъектами ответственности в этом случае в солидарном порядке выступают остальные должники.

Важно понимать, что основой для возникновения солидарной ответственности является факт неделимости предмета обязательства.

Это значит, что предполагаемый вариант нанесения ущерба какому-то конкретному объекту имущества несколькими лицами, предопределяет характер ответственности в виде неделимости суммы, которая должна быть выплаченной в счёт возмещения ущерба.

И при этом ответственность несут все лица, которые принимали участие в нарушении прав кредитора.

Когда наступает солидарная ответственность и как она применяется?

Случаи, которые предполагают наступление солидарной ответственности, разнообразны. Среди них особое место занимают:

  • При страховых отношениях. Касательно страховщиков, которые имеют обязательства по отношению к выгодоприобретателям в части выплаты страхового возмещения по тем или другим видам договоров страхования;
  • Субъектами таких отношений могут быть участники полных товариществ касательно обязательств последних. При этом солидарный характер предполагает ответственность в части всего имущества, которым они владеют;
  • Наследственные отношения, так наследники в солидарном порядке несут ответственность по обязательствам наследодателя. Солидарную ответственность несут дееспособные граждане, которые занимают жилые помещения, которыми они пользуются на основании завещательного отказа. Так, они отвечают солидарно наряду с собственниками жилья по обязательствам, которые имеют отношение к пользованию помещениями такого рода;
  • Супруги также несут солидарную ответственность в рамках имущества каждого из них, по отношению к обязательствам в том случае, когда общего супружеского имущества для выполнения таковых не хватает.

В чём отличие солидарной и субсидиарной ответственности?

Руководствуясь нормами гражданского законодательства РФ (ст. 322, 323 ГК РФ), при солидарном характере ответственности должника и поручителя, кредитор наделён правом требования относительно исполнения обязанности как от должников в совместном порядке, так и от любого из них по отдельности, при этом как в части, так и полностью.

Кредитор, который не получил всей величины долга по обязательствам, имеет полное право потребовать недополученные средства от других должников, которые принимают участие в данном правоотношении.

При этом, обязательство существует до момента его полного исполнения.

Исходя из положений ст. 399 ГК РФ, до момента предъявления требования к поручителю, характер ответственности которого дополнительный по отношению к должнику, кредитор должен предъявить претензию, прежде всего, адресовав её должнику.

Если основной должник ответил отказом в удовлетворении требований кредитора, или не был получен мотивированный ответ в разумный срок, это даёт право кредитору предъявить требования к поручителю.

То есть поручитель будет тем субъектом, который несёт субсидиарную ответственность.

Из этого следует вывод о сути основных различий между двумя видами ответственности:

  • Солидарная ответственность предполагает, что кредитор наделён правом требования полного исполнения обязательства от любого из имеющихся должников;
  • Субсидиарная ответственность предполагает, что кредитор может потребовать выполнения обязательства от субсидиарного должника, лишь при существовании обстоятельств невозможности выполнения последнего со стороны основного должника.

Важно понимать, что описанные виды ответственности не имеют взаимоисключающего характера. Примером может послужить то, что по ст.75 ГК РФ, участники полного товарищества солидарно отвечают в субсидиарном порядке своим имуществом по отношению к обязательствам товарищества.

О том, что такое солидарная ответственность, рассказано в следующем видеосюжете:

Источник: http://www.delasuper.ru/view_post.php?id=10485

Солидарная ответственность

Ответственность солидарная — это… Солидарная ответственность: ГК РФ. Что такое солидарная ответственность

Гражданский кодекс разделяет понятие «ответственность» на несколько видов. В частности, в данной статье мы расскажем, что такое солидарная ответственность и когда она может наступить. Стоит отметить, что определенный экономический интерес при заключении различных сделок возникает не только у кредиторов, но и у должников. Однако совместная ответственность возникает у граждан или юридических лиц отнюдь не всегда, а только в случае, если предмет обязательства разделить невозможно, при причинении вреда несколькими лицами и в некоторых иных случаях.

Понятие обоюдной ответственности

Как уже было указано, такой вид ответственности настает только при определенных обстоятельствах. Ответственность солидарная — это обязательство, которые может наступать только в ситуациях, которые предусмотрены ГК РФ, некоторыми иными нормативными актами или непосредственно договором. В законодательстве указано, что если у нескольких должников или кредиторов возникает обязательство, связанное с предпринимательством, то нести ответственность они должны совместно. Это в первую очередь связанно с тем, что в предпринимательских отношениях всегда существует повышенный риск.

Законодательные нормы

В гражданском кодексе и некоторых иных законах четко прописано, когда может наступать совместная ответственность. К примеру, если за выбор продавца, согласно договору купли-продажи, будет отвечать арендодатель, то арендатор может предъявлять претензии, что вытекают из соглашения по купле-продаже, к продавцу имущества, а также к арендодателю. То же самое касается и покупателя товара, если приобретенная вещь окажется некачественной или бракованной. Так, потребителю дается право выбора подавать претензию либо продавцу, либо непосредственно изготовителю. Закон предусматривает обоюдные обязательства для учредителей некоторых видов юридических лиц. Так, участники договора простого товарищества должны отвечать солидарно по всем обязательствам созданной организации. В ГК РФ также предусмотрен еще один случай, когда определенные лица будут отвечать обоюдно, – причинение вреда несколькими субъектами. То есть, чтобы возникла совместная ответственность, лица необязательно должны быть связаны договорными отношениями. Достаточно того, что они совершили одинаковое нарушение.

Договорные обязательства

Как мы уже выяснили, ответственность солидарная – это обязательства, которые возникают одновременно у нескольких лиц при стечении определенных обстоятельств. В то же время такое обременение может возникать в силу не только закона, но и договора. Если в соглашении будет закреплена норма о том, что должники несут совместную ответственность перед кредитором, то он может потребовать выплату долга как у всех должников, так и у каждого из них отдельно. Такое лицо имеет все полномочия обязать одного из них выплатить часть суммы или всю задолженность целиком. Закон также определяет, что если один из должников не полностью выплатит долг, то кредитор вправе требовать недостающую сумму от других участников сделки. Солидарные должники будут обязанными до того времени, пока они полностью не выполнят свои обязательства по договору.

Права кредитора

Ответственность солидарная – это очень важный механизм для защиты прав кредитора. Если должник несет совместное обязательство, то он не должен возражать против требований кредитора. Если один из должников полностью выполнит обязательства, то другие лица, которые вместе с ним несут солидарную ответственность, освобождаются от таких действий в пользу кредитора.

Если в договоре не указаны другие условия, то должник, который исполнил солидарную обязанность, может предъявить регрессивное (обратное) требование к другим должникам по поводу возмещения его затрат на покрытие долга (с вычетом доли, что приходится на него самого). После погашения долга должник становится уже кредитором для других содолжников. Если они не согласятся покрыть эту сумму добровольно, то такое лицо может обратиться в суд.

Привилегии и гарантии для сторон

Модель таких правоотношений довольно выгодна кредитору, так как он получает намного больше гарантий того, что обязательство будет выполнено. Солидарная ответственность в гражданском праве была предусмотрена для снижения риска потерь для кредитора. Ведь если один из содолжников не выплачивает долг, то есть большая вероятность, что покрыть убытки кредитора полностью или частично сможет другая сторона, которая несет солидарное обязательство. В то же время следует отметить, что возможна и другая ситуация. Гражданское законодательство предусматривает, что могут быть и такие правоотношения, когда сторонами договора будет один должник и несколько кредиторов.

Ответственность с условием

В некоторых случаях солидарная ответственность по кредиту может возникать у лица, которое не является стороной договора. Однако стать должником по обязательствам иного лица можно только при определенных условиях. К примеру, если на предприятии произошла реорганизация и если разделительный баланс не позволяет установить правопреемника, то отвечать за долги преобразованной компании может дочернее общество (если оно отвечало вместе с главным юридическим лицом по всем сделкам).

Субсидиарная и солидарная ответственность: отличия

Помимо солидарной, закон определяет еще один вид ответственности – субсидиарную. Принципиальные отличия между этими двумя понятиями в том, что субсидиарное обязательство может наступать лишь в том случае, если основной должник не может лично выполнить свои обязательства. Другими словами, субсидиарный должник – это своего рода «запасной игрок», дополнительная гарантия того, что обязательство будет все-таки исполнено. Кредитор не может сразу же направить дополнительному должнику требования возместить долг. Он может предъявить такую претензию только после того, как «главный» заемщик не исполнит свое обязательство. Если кредитор потребует вернуть долг от субсидиарного должника, то такое лицо должно об этом сообщить основному должнику. Если на субсидиарного должника подадут иск, то в судебном процессе должен принимать участие и основной заемщик.

Итоги

Мы разобрали все случаи, когда может наступать солидарная ответственность. ГК РФ на высшем уровне регулирует отношения между солидарными должниками (кредиторами). Совместные обязательства могут возникнуть в силу положений договора, закона или при причинении вреда несколькими лицами. Если один из содолжников выполнит обязательства перед кредитором (потерпевшим) в полном объеме, то он имеет полномочие требовать от остальных лиц компенсации такой суммы (не включая его долю). В то же время кредитор сам вправе решать, кому предъявлять требования: всем обязанным по договору лицам или кому-то одному.

Ответственность солидарная — это механизм, который призван минимизировать риски кредитора. Однако такая ответственность может наступать далеко не всегда, а лишь в случае неделимости предмета обязательства или если несколько лиц одновременно нанесут вред.

Закон Мелкая бытовая сделка — это… Ст. 26 ГК РФ. Права совершать сделки

В ст. 26 ГК РФ определены пределы дееспособности лицлет. Несовершеннолетние могут самостоятельно распоряжаться своими доходами (заработком, стипендией). Они могут реализовывать права автора на прои…

Искусство и развлечения Омегаверс — это жанр не для всех. Что такое омегаверс?

Омегаверс принято считать кошмарным порождением фанфикшена, хотя пытливые исследователи смело проводят параллели с творчеством признанных писателей-фантастов. Например, у Айзека Азимова есть роман «Сами боги&raq…

Образование Энергия — это… Потенциальная и кинетическая энергия. Что такое энергия в физике?

Энергия – это то, благодаря чему существует жизнь не только на нашей планете, но и во Вселенной. При этом она может быть очень разной. Так, тепло, звук, свет, электричество, микроволны, калории представляют собо…

Образование Русификация — это понятие устаревшее или современное? Что такое русификация

В отечественных и зарубежных СМИ часто встречается такой термин, как «русификация». Это понятие воспринимается по-разному.

Солидарная ответственность

Одни считают, что всеобщее знание русского языка является безусловным достижением….

Самосовершенствование Амплификация — это важная часть детского развития. Что такое амплификация?

Принято считать, что амплификация – это расширение или увеличение чего-нибудь. Иногда могут возникать такие образы, которые не вызывают определенных ассоциаций. Если они очень емкие, описать их обычными словами …

Технологии ГЛОНАСС — это… Глобальные навигационные спутниковые системы. Что такое ГЛОНАСС и чем он отличается от GPS

Система ГЛОНАСС является крупнейшим навигационным комплексом, который позволяет отслеживать местоположение различных объектов. Проект, запущенный в 1982 г., по сей день активно развивается и совершенствуется. Причем р…

Финансы Кредиторская задолженность — это мы должны или нам? Что такое кредиторская задолженность?

Любой организации, действующей в сфере рыночной экономики, свойственно, что определенная часть ее средств оформлена за счет кредиторской задолженности. Вообще, она представляет определенную правовую категорию, означаю…

Закон Ст. 723 ГК РФ. Ответственность подрядчика за ненадлежащее качество работы

В отечественном законодательстве предусматривается ответственность подрядчика за ненадлежащее качество работы. В одной из норм Гражданского кодекса присутствует несколько вариантов привлечения к ней винов…

Закон Ответственность наследников по долгам наследодателя: статья ГК РФ с комментариями

Многие думают, что быть наследником — прибыльное дело.Можно получить квартиру, автомобиль или какое-либо другое имущество. Но они при этом забывают, что помимо прибыли, может наступить ответственность наследников по д…

Закон Ст. 395 ГК РФ. Ответственность за неисполнение денежного обязательства

Ответственность за неисполнение какого-либо денежного обязательства предусмотрена действующим законодательством Российской Федерации. В частности за неправомерное пользование чужими деньгами санкции устанавливаются ст…

Солидарная ответственность — ответственность нескольких лиц перед кредитором, при которой кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Разъяснение

При солидарной ответственности кредитор вправе обратиться к любому из должников за удовлетворением. Этим солидарная ответственность отличается от субсидиарной ответственности, при которой кредитор вправе обратиться за удовлетворением только если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил от него в разумный срок ответ на предъявленное требование.

Пример

Иванов взял кредит в банке. Поручителем по кредиту выступил Петров.

Солидарная ответственность

В случае, если Иванов не исполнит свои обязательства по уплате процентов или возврату кредита, то банк вправе взыскать причитающиеся ему суммы с Петрова в рамках солидарной ответственности.

Примеры солидарной ответственности

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. (п. 1 ст. 363 ГК РФ).

В случае, если требования о досрочном исполнении или прекращении обязательств и возмещении убытков удовлетворены после завершения реорганизации, вновь созданные в результате реорганизации (продолжающие деятельность) юридические лица несут солидарную ответственность по обязательствам реорганизованного юридического лица. (п. 4 ст. 60 ГК РФ).

Определение из нормативных актов

Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ)

Статья 322. Солидарные обязательства

1. Солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

2. Обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законом, иными правовыми актами или условиями обязательства не предусмотрено иное.

Статья 323. Права кредитора при солидарной обязанности

1. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

2. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Статья 324. Возражения против требований кредитора при солидарной обязанности

В случае солидарной обязанности должник не вправе выдвигать против требования кредитора возражения, основанные на таких отношениях других должников с кредитором, в которых данный должник не участвует.

Статья 325. Исполнение солидарной обязанности одним из должников

1. Исполнение солидарной обязанности полностью одним из должников освобождает остальных должников от исполнения кредитору.

2. Если иное не вытекает из отношений между солидарными должниками:

1) должник, исполнивший солидарную обязанность, имеет право регрессного требования к остальным должникам в равных долях за вычетом доли, падающей на него самого;

2) неуплаченное одним из солидарных должников должнику, исполнившему солидарную обязанность, падает в равной доле на этого должника и на остальных должников.

3. Правила настоящей статьи применяются соответственно при прекращении солидарного обязательства зачетом встречного требования одного из должников.

Дополнительно

Субсидиарная ответственность — ответственность перед кредитором, дополнительная к основной ответственности.

В юридической практике солидарной задолженностью (англ. joint liability) называют обязательство, возникающее не у одного лица (юридического, физического), а у группы из двух и более субъектов. Ее участники отвечают по долгу независимо друг от друга. При этом солидарная ответственность, в отличие от субсидиарной, лежит на лицах в равных долях. Она представляет собой специфичную гражданско-правовую форму, возникающую, если предмет обязательства неделим. Это может быть как коммерческий дог, так и суммы компенсации ущерба, вреда и так далее.

Термин «солидарно» в юридической практике обозначает совместность действий по исполнению неких обязанностей. Такая задолженность возникает, если общность по требованиям оговаривается соглашением сторон или закрепляется законодательно. ГК РФ объясняет понятие солидарных правоотношений следующим образом: определенное число должников на равных условиях участвуют в них, условия договоренностей выполняются ими совместно, а ответственность действует в пользу кредиторов. Последним это удобно: вероятность своевременного погашения сумм возрастает.

Все аспекты выплат долгов солидарно регулирует статья 325 ГК РФ, сам термин разъясняется в его 22 главе, а обязанности участников зафиксированы в статье 322 ГК. Исполнение обязанностей производится в каждой ситуации по-разному.

Солидарное взыскание: особенности и распространенные случаи

Солидарное взыскание причитающихся кредитору сумм подразумевает истребование всей задолженности со всех должников сразу, либо с любого из них — у кого есть средства для выполнения обязательства. Четко установленной процедуры нет, но есть общие правила:

  • претензии кредиторов по долгу направляются сразу на всех ответчиков;
  • если кредитор не получает требуемого с одного из солидарных участников, он направляет претензии остальным;
  • если обязательства выполняются полностью, это освобождает от требований всех должников;
  • взыскивать сумму в отношении части задолженности также можно и с ответчиков совместно, и с одного из них;
  • должник, который единолично погасил обязательство, имеет право, в свою очередь, обратиться к другим участникам, чтобы возместить часть суммы, солидарно лежащей на них.

Солидарно действовать участники обязаны, если такая процедура закреплена документально — в договоре. Если предмет, в отношении которого возникает ответственность, неделим, такой документ не требуется. К наиболее распространенным случаям солидарного взыскания относятся:

  • возмещение ущерба по страховому полису — если лицо попадает в ДТП не по своей вине, солидарно платить ему обязаны страховая компания и виновник происшествия;
  • солидарная уплата долгов по коммунальным услугам и другие обязательства в области ЖКХ — если объект недвижимости принадлежит двум и более лицам (супругам, родителям и совершеннолетним детям), эта обязанность делится между ними и лежит на всех одновременно;
  • выплата кредитору долга, по которому в состав плательщиков включены не только заемщики, но и созаемщики и поручители (они тоже несут ответственность за погашение) — это может быть ипотека, потребительский, целевой кредит;
  • погашение задолженности, связанной с коммерческими отношениями — существуют специальные нормы (статья 322 ГК РФ и другие), по которым исполнять обязательства по договорам приходится солидарно, чтобы защитить права кредиторов, несущих значительные риски.

Коммунальным службам, банкам и прочим кредиторам неважно, кто именно погасит обязательство перед ними. Они взыскивают требуемые суммы солидарно, или с того из должников, кто находится «в пределах их досягаемости» или располагает средствами. Поэтому судебная процедура истребования таких долгов не зафиксирована и в каждом отдельном случае истцу нужно подбирать стратегию действий.

Порядок взыскания долга при солидарной ответственности

Закон предусматривает возможность солидарного взыскания в суде. Инстанция, которая будет рассматривать дело, определяется характером прецедента — гражданским, хозяйственным или даже уголовным (к примеру, при тяжелых ДТП). При солидарном несении ответственности суммы с участников взыскиваются в общем порядке. При возникновении задолженности дело сначала урегулируется мирным путем.

Если это не дало результатов — кредитор разворачивает претензионную процедуру, и пытается взыскать заем или причитающееся ему по договору возмещение в досудебном порядке — солидарно, полностью или частично. В отношении должников, которые не захотели или не смогли самостоятельно поделить и погасить задолженность и проигнорировали претензии, направляется судебный иск.

Суду, как и кредитору, неважно, кто конкретно будет исполнять солидарное обязательство. Он вправе назначить взыскание наиболее платежеспособному контингенту. Судебные органы принимают во внимание только интересы истца, и определяют уровень выплат с каждого из солидарных участников — равными или неравными долями, или с одного целиком.

После рассмотрения искового заявления суд выносит решение, в котором указана сумма к взысканию с каждого из солидарных ответчиков. Далее составляется исполнительный лист, по которому долг должен быть оплачен солидарно. В нем фиксируется сумма целиком. Информация о солидарных должниках передаются приставам, которые контролируют исполнение постановления суда — им нужно обязательно сообщить, если кто-то из ответчиков должен гасить только часть задолженности.

Долг допустимо также разделить, обратившись с соответствующим заявлением в районный или мировой суд. На практике инстанции редко рассматривают такие иски.

Солидарная ответственность по Гражданскому кодексу РФ

Должнику, который понес всю ответственность и выплатил сумму целиком, стоит подавать заявления в порядке регресса. В нем должно содержаться требование о выплате долга равными частями — по сути, это и есть разделение. Должник, внесший полную сумму по солидарному обязательству, сам становится кредитором и вправе требовать с остальных лиц оплатить их доли. После того, как приставы взыскали с лица всю задолженность, ему нужно:

  • взять у приставов подтверждение, что солидарный долг выплачен в полном объеме (квитанцию);
  • получить заверенную копию решения суда с отметкой, что оно вступило в силу;
  • оплатить госпошлину;
  • тщательно собрать доказательства по делу, в котором он участвовал солидарно — договор, решение суда и так далее;
  • обосновать свою позицию в заявлении — со ссылками на законодательные акты;
  • подать новый, регрессный иск к остальным участникам, вместе с ним солидарно несшим ответственность.

Если все формальности соблюдены, суд примет гражданское дело в производство и назначит разбирательство. По сложившейся судебной практике, правильно поданные регрессные иски по солидарным задолженностям удовлетворяют полностью. Так добросовестный должник может получить возмещение от лица уклоняющегося от выполнения обязанностей и разделить единый платеж.

«Центр эффективного взыскания» готов оказать любую поддержку по истребованию солидарных долгов. Наши юристы помогут правильно выполнить процедуру и добьются нужного заказчику результата.

Источник: http://fibradecor.ru/solidarnaja-otvetstvennost/

Что такое солидарная ответственность: понятие и примеры

В кодексе Российской Федерации, рассматривающем гражданско-правовые отношения, описываются разные виды ответственности. Один из них – ответственность солидарная. Что она означает для лиц, к которым применяется?

Из этой статьи вы узнаете:

Понятие

В соответствии с ГК РФ ст. 322, солидарные обязательства могут возникнуть, если это предусмотрено условиями договора или данное условие определено законом. Они накладывают на участников договора одинаковую долю обязанностей по его исполнению.

Что такое солидарная ответственность? Это обязательство, которое возникает в случае принятия несколькими лицами совместного ручательства за исполнения условий соглашения. В гражданском праве она направлена, в первую очередь, на защиту прав и интересов кредиторов и иных лиц, которые вправе требовать исполнения обязанностей по договору.

Солидарные должники – это лица, отвечающие за исполнение обязательств в одинаковой доле.

Самый яркий пример – ответственность поручителя. По банковскому договору основной заемщик и поручитель оба ручаются за выплату кредита, несмотря на то, что поручитель не использует банковские деньги. Если кредитополучатель прекращает вносить платежи, то банк вправе взыскать солидарно задолженность. Что это означает для лица, обремененного поручительством? Банк будет требовать возврат долга и с него, и с основного заемщика.

Другой пример – автомобильная авария с участием нескольких лиц. Если один водитель пострадал по вине нескольких лиц, то эти лица несут одинаковые финансовые обязательства перед ним. Пострадавший вправе потребовать денежной компенсации от всех виновников ДТП или только от одного из них.

Взыскание в солидарном порядке также применяется при банкротстве компаний. Например, если фирма не может расплатиться с кредиторами имуществом предприятия, то задолженность взыскивается с каждого учредителя. Для исполнения финансовых требований суд применяет солидарный порядок взыскания.

В каких случаях применяется

Солидарные обязательства возникают в следующих ситуациях:

  • Если речь идет о законных супругах. Например, при образовании задолженности по ипотеке они сначала будут отвечать общим имуществом, нажитым совместно. Если его не хватит для погашения долга, то будет взыскиваться имущество каждого.
  • Солидарная ответственность ГК РФ возникает в отношении участников товарищества. В данном случае процедура взыскания может быть обращена на их личное имущество.
  • Если после своей смерти человек оставил кроме имущества в наследство и доли, то все его правопреемники будут нести обязательство по исполнению требований.
  • Такая обязанность возникает и у страховых компаний, которые по условиям договора должны выплатить компенсацию лицу при наступлении несчастного случая.

Права кредитора и должника

О порядке взыскания по данному виду обязательства говорит статья 323 ГК РФ. Итак, что значит «взыскать солидарно»?

  • Солидарный кредитор может предъявлять претензии как к одному должнику, так и сразу к нескольким. Он самостоятельно может решить, с какого взыскивать задолженность и в каком объеме.
  • Если его требования не удовлетворены одним из должников, то он вправе обратить взыскание на другое лицо, которое несет те же обязательства.

Какие права есть у должника:

  • Он может единолично погасить задолженность в полной мере. После этого он вправе обращаться к остальным лицам, связанных договором, с требованием возмещения уплаченных средств за исключением части суммы, равной его доле долга.
  • Должник имеет право выдвигать возражения против действий взыскателя, но не против его требований. Основаниями для возражения могут быть истечение срока давности, недействительность договора и пр.

Отличие от долевой

Еще один вид обязательств – долевая ответственность. Чем она отличается от рассматриваемого типа обязательства? Каждый должник имеет свою долю обязательств. Объем доли прописан в договоре. Займодавец не сможет в этом случае взыскать солидарно, так как по соглашению каждый из них вправе погасить задолженность в том объеме, который указан в документе.

Отличие от субсидиарной

Какие отличия солидарной от субсидиарной ответственности? Между этими видами обязательств есть существенные различия. Рассмотрим основные признаки и разницу солидарной и субсидиарной ответственности.

Солидарная и субсидиарная отличия:

  • При субсидиарной взыскатель сначала обращается за возвратом долга к основному должнику. Если тот не может исполнить обязательства, тогда кредитор взыскивает задолженность с лиц, связанных субсидиарной ответственностью.
  • Солидарное взыскание происходит по-другому: кредитор может предъявить претензии к любому из лиц в отдельности или сразу ко всем должникам. По сути, ему не важно в данном случае, кто из них будет выплачивать долг. В этом и заключается основная разница.

Особенностью этого типа поручительства является, прежде всего, право взыскателя обращаться за исполнением обязательств к любому из должников. Если за кредитором закреплено данное право по закону или по договору, то это дает ему высокий шанс взыскать задолженность в короткие сроки, так как отвечает по долгам не один человек, а несколько.

Источник: http://bankrotam.com/sudebnoe/otvetstvennost-solidarnaya.html

Солидарная ответственность по Гражданскому кодексу РФ

В оформлении кредита не всегда участвует одно лицо. При неделимости предмета обязательств возникает солидарная ответственность: тогда по договору возвращением займа кредитору занимается несколько должников. Займодатель может потребовать установленную денежную сумму у любого из участников данных правовых отношений в полном или частичном объеме.

Что такое солидарная ответственность

В результате долевого владения имуществом, купленным в кредит, или нанесения вреда какому-либо лицу или объекту принято говорить о возникновении коллективных обязательств. В юридической практике это называют солидарной ответственностью. Субъектами данных правоотношений выступают истец и ответчик. В случае крупного денежного займа говорят об ответчиках и кредиторе.

В каких случаях наступает солидарная ответственность

Данное обязательство возникает после того, как несколько субъектов подпишут договор о совместной аренде жилого помещения, ссуде или любые другие типы контрактов, в том числе и страховые. Наступление ответственности может быть связано с проведением сомнительных сделок, нарушением условий договоренностей с поставщиками и т.д. Солидарные должники обязаны компенсировать финансовый или физический ущерб. Содействие в исполнении обязательств позволяет избежать судебных тяжб.

Страховщиков

Законодательством не предусмотрено единых положений для данной категории юридических лиц. Тип обязательств зависит от того, как будут отличаться друг от друга страховые случаи. К примеру, если в ДТП три виновника, то возмещение будет проводиться тремя компаниями. Общая ответственность наступает, если невозможно определить степень вины каждого лица в страховом случае.

Полного товарищества

По учредительному договору все участники данного образования отвечают за выполнение обязательств собственным имуществом. Если один из членов полного товарищества занимает у банка деньги, то наступает коллективная ответственность. Законодательство не предполагает отказа от обязательств, даже если участник не стал информировать других должников о том, что оформляет заем. В случае смерти или банкротства заемщика компенсировать долг обязаны другие члены полного товарищества.

Наследников по долгам наследодателя

Со смертью должника все его обязательства прекращаются. О понятии коллективной ответственности по долгам кредитор может говорить, если наследники приняли наследство. В случае объявления исполнителя завещания юристом все обязанности должника переходят к нему. Допускается предъявление претензий нотариальной конторе, где был озвучен список наследников. После наследования обязательств наследники должны выплатить кредитору полностью весь долг с начисленными процентами и пенями.

По долгам за коммунальные услуги

Данный тип ответственности распространяется не только на собственников жилья, но и на родственников должников. Кредитор может предъявить требования по оплате долга только после суда. Родственники обязаны не только погасить долг за коммунальные услуги, но и затраты на проведение судебного процесса, начисленные пени. Если гражданин снимает жилье по договору социального найма, то по настоянию кредитора его могут выселить из квартиры или дома. Аналогичная мера взыскания долгов предпринимается, когда у лица есть другая недвижимость, пригодная для проживания.

Супругов по общим обязательствам

Взыскание будет направлено на общее имущество двух лиц. Если собственник недвижимости приобрел ее вне брака, то суд не сможет признать обязательства общими, т.к. после развода супруг не может претендовать на долю. Если имущество было куплено вместе, то наступает коллективная ответственность. Взыскивать долг могут с зарплатных карт одного или обоих супругов.

Как применяется солидарная ответственность

Обязательства этого типа возникают только в случаях, предусмотренных договором или законом. Ответственность наступает по решению суда или в результате контракта. Она может иметь пассивную форму, т.е. когда один из ответчиков умирает, его обязательства переходят наследнику или другим должникам. В случае, если заемщик не может выплачивать кредит и имеет поручителя, то ответственность распространяется на него.

Индивидуальный характер обязательств

Кредитор может требовать возмещения долга у одного лица. В такой ситуации говорят об индивидуальной ответственности. Должник не может уклониться от данного требования или обратиться к компаньонам, чтобы они помогали ему компенсировать часть долга. Обязательства, возникшие из-за солидарной ответственности, в такой ситуации гражданином реализуются по следующей схеме:

  1. Лицо полностью погашает задолженность перед кредитором.
  2. Если сумма была целиком выплачена, то остальные должники освобождаются от долга перед первым займодателем.
  3. Гражданин может выдвинуть регрессное требование, т.е. обратиться к своим компаньонам за выплатой долга ему, исключив из суммы собственную долю.
  4. Все оставшиеся должники несут полную ответственность и обязаны вернуть долг лицу, исполнившему их обязательства.

Совместная солидарная обязанность

Данные правовые отношения возникают, когда кредитор требует, чтобы долг возмещали все должники. Эта форма гражданско-правовой ответственности имеет свои отличительные черты. Истец устанавливает величину требований к каждому должнику. Долг не всегда делят на равные доли. Основную часть суммы может компенсировать самый платежеспособный по мнению кредитора заемщик. Плательщики обязаны возместить долю неплатежеспособного должника.

Гражданский кодекс о солидарных обязательствах

Эта форма правоотношений подробно описана в 322 статье. В тексте документа сказано, что возникновение солидарной ответственности может быть обусловлено договором или решением суда. К примеру, так случается, если речь идет о недвижимости или о нанесенном ущербе. При предпринимательской деятельности коллективную ответственность несет не только директор организации, но и все учредители, если законом не предусмотрено иного варианта.

Солидарная ответственность по договору поручительства

В статье 363 ГК подробно расписано, при каких обстоятельствах долг переходит от одного лица к другому. Если у должника нет возможности выполнять установленные обязательства, то к ответу привлекают поручителя. Он и заемщик вместе занимаются погашением долга, если иное не сказано в договоре. К поручителю предъявляют такие же требования, как и к должнику:

  • лицо должно возместить судебные издержки;
  • гражданин обязан уплачивать проценты по кредиту.

Солидарная и субсидиарная ответственность – отличия

Должник не всегда может выполнить требования кредитора. При субсидиарной ответственности, если основной заемщик не может погасить долг, то займодатель может получить деньги от поручителя. В этом и есть главное различие между солидарной ответственностью. Во втором случае кредитору разрешено обращаться к любому из должников. Эти две разновидности правовых отношений не являются взаимоисключающими. Согласно законодательству, солидарно-субсидиарная ответственность распространяется на всех участников полного товарищества.

Права кредиторов и должников

Займодатель может предъявить требование по выплате долга к любому из ответчиков. Хоть ответственность и является консолидированной, но особенности выполнения обязательств определяются кредитором. Взыскание может касаться части займа или всей суммы. Если выбранный займодателем субъект не смог погасить долг, он имеет право потребовать остаток от других должников. Ответчик имеет следующие права:

  • выдвинуть регрессионное требование, если он самостоятельно погасил весь долг;
  • привлечь третье лицо для исполнения своих обязательств (поручителя).

Солидарный порядок взыскания долга предусматривает привлечение к оплате не только всех должников, но и людей, поручившихся за них. Ответственность лежит на всех участниках взаимоотношений до тех пор, пока обязательство не будет выполнено. После подписания договора основанием для отказа от выплат может стать банкротство юридического или физического лица.

Источник: http://sovets.net/12242-solidarnaya-otvetstvennost.html

admin

View more posts from this author
×